En un entorno económico global en constante evolución, los inversionistas mexicanos están adaptando sus estrategias para proteger y crecer su patrimonio. Un reciente estudio de HSBC, el Affluent Investor Snapshot 2026 revela tendencias clave que están moldeando las decisiones de inversión en México y otros mercados.
El estudio, que encuestó a más de 10,000 inversionistas en diversos países, incluido México, destaca la preferencia de los mexicanos por la asesoría profesional y la diversificación global. Estos hallazgos fueron presentados durante el primer Wealth Investment Summit organizado por HSBC México, un evento que reunió a expertos nacionales e internacionales para discutir las tendencias actuales en los mercados financieros.
El papel crucial de la asesoría profesional
Uno de los hallazgos más relevantes del estudio es la marcada preferencia de los inversionistas mexicanos por el acompañamiento profesional al momento de tomar decisiones de inversión. Según Luis Kuri, director general adjunto de Banca de Consumo de HSBC México, los inversionistas mantienen una marcada preferencia por el acompañamiento profesional.
El estudio reveló que el 37% de los participantes continúa recurriendo a un asesor financiero, en contraste con el 12% que considera a la inteligencia artificial (IA) como una fuente determinante para decidir dónde invertir. Esta preferencia por la asesoría humana refleja la importancia de la confianza y la experiencia en un entorno de inversión complejo y cambiante.
Diversificación global y preferencias de inversión
Los inversionistas mexicanos están superando la media mundial en la colocación de capital en el extranjero. Según el estudio, el 49% de los inversionistas mexicanos ha invertido en mercados internacionales, en comparación con el 47% a nivel global. Esta tendencia refleja una mayor orientación hacia la diversificación y la búsqueda de oportunidades más allá de las fronteras nacionales.
En cuanto a las preferencias de inversión, Estados Unidos concentra el 59% de las preferencias de los inversionistas mexicanos, seguido por Latinoamérica con el 39%. Además, el estudio mostró una mayor orientación hacia la diversificación mediante activos alternativos seguros e inmuebles. Estos hallazgos subrayan la importancia de una estrategia de inversión bien equilibrada que combine diferentes tipos de activos para mitigar riesgos y maximizar rendimientos.
El impacto de la inteligencia artificial en las decisiones de inversión
Aunque la IA está ganando terreno como herramienta para investigar y generar ideas de inversión, los inversionistas mexicanos aún prefieren la asesoría humana. Sin embargo, la IA está jugando un papel cada vez más importante en la transformación tecnológica de los mercados. Durante el Wealth Investment Summit, se discutieron temas como el entorno macroeconómico, el panorama comercial y de inversión actual, y el impacto de la IA en los mercados financieros.
El evento contó con la participación de destacados expertos, como Jorge Arce, director general de HSBC México y Latinoamérica, y Luis Rosendo Gutiérrez, subsecretario de Comercio Exterior de la Secretaría de Economía. Su conversación sobre el contexto de México, sus relaciones comerciales internacionales y su posición en la agenda global fue uno de los momentos más destacados del foro.
Este evento, junto con los hallazgos del Affluent Investor Snapshot 2026, subraya la importancia de la asesoría profesional y la diversificación global en un entorno económico cambiante.
